10.09.2020 | 05:50
Allianz, Bayer, Newlox - Chancen und Risiken gehen Hand in Hand
Wenn die Aktie des US-Unternehmens Apple schwankt, dann kann der Einfluss auf die Marktkapitalisierung durchaus den gesamten Gegenwert des viertgrößten DAX-Titels, die Allianz, ausmachen. Der Börsenwert von Apple beträgt rund 1.640 Mrd. EUR und dagegen wirkt Deutschlands Versicherungsgarant, mit rund 75 Mrd. EUR, wie ein zartes Pflänzchen. Dafür gibt es verschiedene Gründe, die jenseits der sachlichen oder fundamentalen Bewertung liegen. Zum einen kaufen mehr deutsche Investoren die Aktien von US-Unternehmen, als andersrum, und darüber hinaus sind Premium Smartphones und Tablets für die junge Generation von Anlegern einfach spannender, als Versicherungspolicen. Aus diesem Blickwinkel betrachtet, macht eine gesunde Diversifikation durchaus Sinn.
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Autor:
Mario Hose
ISIN:
CA65151R1001 , DE0008404005 , DE000BAY0017
Der Autor
Mario Hose
In Hannover geboren und aufgewachsen, verfolgt der Niedersachse die gesellschaftliche und wirtschaftliche Entwicklung rund um den Globus. Als leidenschaftlicher Unternehmer und Kolumnist erklärt und vergleicht er die verschiedensten Geschäftsmodelle sowie Märkte für interessierte Börsianer.
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NEWLOX GOLD VENTURES CORP - Gold durch Umweltsanierung
WKN: A1XFBG ISIN: CA65151R1001 Symbol: NGO
Die Notenbanken rund um den Globus drucken Geld und treiben den Goldpreis auf ein historisches Kursniveau. Während die Reserven der größten Goldproduzenten seit 2012 um 34% gesunken sind, gibt es Unternehmen, die sich auf die Gewinnung von Gold aus Bergbaurückständen gewinnen.
Vereinfacht gesagt: Newlox Gold Ventures produziert Gold durch Umweltsanierung. Das Unternehmen fokussiert sich auf die Gewinnung von Edelmetallreste aus Abraumhalden historischer Arbeiten in Lateinamerika. Diese goldhaltigen Reste stammen in der Regel aus einer Zeit, als der Bergbau noch nicht effizient und eher pragmatisch war. Mit dem neuen umweltfreundlichen Verfahren des Unternehmens konnte in Costa Rica bereits der Zugang zu Goldprojekten gesichert werden.
Laut eigenen Angaben ist Newlox Gold gut positioniert, um die Goldproduktion rasch zu skalieren. Die Einnahmen sollen in Wachstum reinvestiert werden, um zunächst auch in anderen Regionen von Lateinamerika zu expandieren. Durch den Ansatz von Newlox Gold entfällt der konventionelle, zeit- und kapitalintensive Prozess der Genehmigung, Exploration und des anschließenden Abbaus von Gold. Experten rechnen mittlerweile damit, dass Entdeckungen im Jahr 2020 erst in bis zu 30 Jahren in Produktion gehen werden. Dieses zeitliche Problem hat Newlox Gold nicht und daher ist das skalierbare Geschäftsmodell mit der aktuellen Bewertung in Höhe von rund 10 Mio. EUR eine interessante Alternative.
ALLIANZ SE - moralische und vertragliche Verpflichtungen
WKN: 840400 ISIN: DE0008404005 Symbol: ALV
Die deutsche Versicherungsbranche steckt in der Klemme. In den vergangenen Jahren haben die Partner für Planungssicherheit mit ihren Firmenkunden verschiedene Produkte abgeschlossen, die im Falle einer Betriebsschließung einen finanziellen Schutz bieten soll. Aufgrund der Corona Restriktionen, die bundesweit seit März 2020 gelten, kam es bei einer großen Anzahl von Unternehmen, überwiegend im Gastronomie- und Tourismus-Gewerbe, zur Einstellung des operativen Betriebes.
Aus der Sicht der Kunden ist der Versicherungsfall eingetreten und entsprechend werden die Ansprüche gegen die Versicherungen geltend gemacht. Ursprünglich sind die Versicherer davon aufgegangenen, dass das Risiko überschaubar sein wird. Aufgrund der Dimension der angeordneten Beeinträchtigungen, rollt eine Schadenssumme von mehreren Mrd. EUR auf die Gesellschaften zu. Derzeit versuchen sich die Versicherer noch vor den Kosten zu drücken und versuchen außergerichtliche Lösungen mit den Betroffenen zu finden. Die Richter am Landgericht in München haben jedoch bereits in einem Fall zum Ausdruck gebracht, dass es für den Betroffenen keine Rolle spielen kann, wie viele andere Versicherungsnehmer noch Betroffen sind.
Es kommen spannende Zeiten auf die Versicherungsriesen zu. Die Allianz hat im ersten Halbjahr 2020 einen operativen Gewinn von 4,9 Mrd. EUR erzielt und wird diese Angelegenheit sicherlich überleben. Die Analysten der UBS gehen davon aus, dass auf die Versicherungsbranche im Zusammenhang mit der Betriebsschließungsversicherung eine Schadenssumme von bis zu 22 Mrd. USD zukommen kann – die USA ist bei dieser Einschätzung nicht enthalten.
BAYER AG - eine 100% Chance?
WKN: BAY001 ISIN: DE000BAY0017 Symbol: BAYN
Die Analysten der Schweizer Großbank UBS haben eine hohe Meinung von dem deutschen Pharma- und Agrarkonzern. Laut Einschätzung der Experten hat die Aktie ein Potenzial von 110,00 EUR. Aktuell wechseln die Aktien bei rund 55,00 EUR ihre Besitzer und vor diesem Hintergrund klingt die Einschätzung mit Verdopplungspotenzial verlockend.
Ausschlaggebend für diese Einschätzung war wohl der Gewinn pro Aktie in den ersten sechs Monaten des laufenden Geschäftsjahres, der über den Erwartungen ausgefallen ist. Für das Gesamtjahr wird ein Gewinn von 6,27 EUR je Aktie erwartet, der bis 2024 laut Schätzung auf 8,34 EUR steigen wird. Bis das Vertrauen in die Perspektive und Euphorie für das Unternehmen entsteht, muss die Übernahme des US-Unternehmens Monsanto auch rechtlich verdaut sein. Anders ist die aktuelle Scheu für die Bayer Aktie nicht zu erklären.
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